¿Cómo reviso los movimientos que llegan del banco?
La pantalla Movimientos bancarios es la bandeja del extracto importado. Muestra, línea a línea, lo que el banco ha apuntado en tus cuentas conectadas y en qué estado está cada línea respecto a la conciliación. Es una pantalla de consulta: aquí se mira, no se resuelve.
¿Qué necesito antes de empezar?
Necesitas al menos una conexión bancaria Activa con sus cuentas emparejadas a cuentas de tesorería. Los movimientos los trae el ERP solo, sin que tengas que importar nada.
Si la bandeja está vacía, el problema está en la conexión, no aquí.
¿Cómo se hace?
- Entra en Tesorería y pulsa Movimientos bancarios.
- Arriba ves cuatro contadores: Pendientes, Sugeridos, Conciliados y Descartados.
- En Extracto importado acota lo que ves con los dos desplegables. El primero elige la cuenta
- Recorre la lista con Anterior y Siguiente.
- Pulsa en una línea para abrirla en la pantalla de Conciliación bancaria y resolverla ahí.
¿Qué significa cada estado?
Cada línea del extracto tiene un estado que dice hasta dónde ha llegado su conciliación.
Pendiente es una línea sin resolver. O no se ha analizado todavía, o el ERP no le encontró contrapartida clara.
Sugerido significa que el ERP ha encontrado una contrapartida probable pero no la da por buena: espera que una persona la confirme. Ocurre cuando hay varios candidatos igual de buenos, o cuando el importe no cuadra al céntimo.
Conciliado es una línea cerrada contra su contrapartida. La columna Contrapartida dice contra qué: un movimiento de tesorería, una remesa o una liquidación.
Descartado es una línea que alguien apartó a propósito porque no tiene contrapartida en el ERP, como una comisión del banco o un traspaso entre cuentas propias. El motivo queda guardado.
¿Qué hace el botón Analizar pendientes?
Analizar pendientes lanza el emparejamiento automático sobre las líneas Pendientes de la cuenta que tengas filtrada. Si no filtras ninguna, analiza todas las cuentas emparejadas.
El ERP compara cada línea con lo que ya tienes registrado: movimientos de caja y banco sin conciliar, remesas emitidas por esa cuenta, la cartera de vencimientos y las liquidaciones de pasarelas de pago.
Cuando el resultado es inequívoco, la línea queda Conciliada sola. Cuando hay duda, queda Sugerida y espera confirmación. Al terminar aparece un resumen con cuántas líneas se han analizado y en qué ha quedado cada grupo.
Hay un caso que nunca se cierra solo: cuando la línea parece el cobro de unos vencimientos que todavía no estaban registrados. Aceptar eso emite una remesa, es decir, mueve dinero, así que siempre lo confirma una persona desde Conciliación bancaria.
¿Qué significa que aparezca una liquidación en la columna Contrapartida?
Un ingreso agregado de una pasarela de pago —Redsys, Stripe, PayPal, GoCardless— llega al banco como una sola línea por el neto de muchas operaciones. El ERP la reconoce y crea una liquidación para poder desglosarla luego.
En la bandeja esa línea sale como Conciliada contra una liquidación. Eso solo significa que la línea del extracto ya tiene dueño. El cuadre operación por operación es un paso aparte, en la pantalla de Conciliación bancaria.
Si algo va mal
| Lo que ves | Qué ha pasado | Qué hacer |
|---|---|---|
| La bandeja está vacía | No hay conexión bancaria activa, o aún no se ha descargado nada | Revisa el estado de la conexión en Conexiones bancarias |
| Hay movimientos pero Analizar pendientes no concilia ninguno | La cuenta del banco no está emparejada con una cuenta de tesorería | Empareja la cuenta en Conexiones bancarias |
| «La cuenta conectada … no existe, no está activa o no está mapeada a una cuenta de tesorería.» | El filtro apunta a una cuenta sin emparejar | Quita el filtro o empareja esa cuenta |
| Muchas líneas quedan Sugeridas en vez de conciliarse | Hay varios candidatos con la misma puntuación, o el importe no coincide exacto | Confírmalas una a una en Conciliación bancaria |
| «Otro usuario ha modificado los movimientos durante el análisis. Repite el análisis.» | Dos personas analizaron a la vez | Vuelve a pulsar Analizar pendientes |
| Una línea que ya estaba conciliada vuelve a salir | Alguien la deshizo desde Conciliación bancaria | Revisa la auditoría de la línea: guarda quién y cuándo la resolvió |
Ver también: Conectar mi banco · Conciliar los movimientos del banco