¿Cómo conecto mi banco al ERP?
Una conexión bancaria es la autorización que le das al ERP para leer el extracto de tus cuentas. Con ella los movimientos del banco entran solos y puedes conciliarlos contra lo que ya tienes registrado. Es solo lectura: el ERP nunca ordena pagos por esta vía.
¿Qué necesito antes de empezar?
Necesitas una cuenta de tesorería de tipo Banco creada en el ERP por cada cuenta del banco que quieras seguir. Es la cuenta contra la que se comparan los movimientos. Si no existe, pídesela a quien administre el ERP.
Necesitas también que el ERP tenga configurado un proveedor de conexión bancaria real. Sin esa configuración funciona el proveedor de demostración, que crea una conexión de prueba pero no trae movimientos de ningún banco de verdad.
Ten a mano las claves de banca electrónica de la empresa. La autorización la haces tú en la web del banco, no en el ERP.
¿Cómo se hace?
- Entra en Tesorería y pulsa Conexiones bancarias.
- Pulsa Nueva conexión.
- Escribe el nombre del banco en el campo Banco. Con el proveedor real el formato es el nombre
- Pulsa Continuar con el banco. El navegador sale del ERP y te lleva a la web del banco.
- Autoriza el acceso con tus claves. El banco te devuelve al ERP.
- Vuelves a la lista de Bancos conectados. La conexión aparece como Activa y con su fecha de
- Revisa la tabla de cuentas de esa conexión. En la columna Cuenta de tesorería elige la cuenta
¿Qué pasa cuando la conexión queda activa?
La conexión queda con estado Activa y con una fecha en Caduca el. A partir de ese momento el ERP descarga el extracto solo, sin que tengas que hacer nada, varias veces al día.
Cada cuenta del banco entra en la tabla con su nombre, su IBAN y su Saldo. Si el IBAN coincide con el de una cuenta de tesorería del ERP, el ERP ya propone el emparejamiento; si no coincide, la cuenta queda Sin mapear.
Una cuenta Sin mapear se sincroniza igual, pero sus movimientos no tienen contra qué compararse: no se pueden conciliar. Emparejarla es el paso que hace útil la conexión.
Solo entran movimientos ya firmes del banco. Los apuntes provisionales, que el banco aún puede cambiar, no se importan hasta que quedan firmes.
¿Por qué caduca la conexión y cómo la renuevo?
La autorización que das al banco tiene fecha de caducidad por ley. No se renueva sola: pasado el plazo hay que volver a autorizar con tus claves delante.
El ERP te avisa antes. En la lista, la conexión sale marcada como Próximas a caducar con los días que le quedan, y recibes una notificación. Cuando ya ha caducado, el estado pasa a Expirada y deja de descargarse el extracto.
Para renovarla, pulsa Renovar en la tarjeta de esa conexión y repite la autorización en el banco. El botón te trae el nombre del banco ya puesto. Los movimientos ya descargados no se pierden ni se duplican.
El estado Error significa que el banco rechazó la autorización o que la cancelaste a mitad. Se resuelve igual: Renovar y volver a autorizar.
¿Cómo fuerzo una descarga ahora mismo?
Pulsa Sincronizar ahora en la tarjeta de la conexión. Descarga el extracto de todas sus cuentas activas en ese momento y te dice cuántos movimientos nuevos ha traído y cuántos ya existían.
Descargar dos veces seguidas no duplica nada. Cada movimiento del banco entra una sola vez, aunque aparezca en varias descargas.
Ten en cuenta que el banco limita el número de descargas por día. Sincronizar ahora consume una de esas descargas, así que úsalo cuando esperas un movimiento concreto, no de forma rutinaria.
Si algo va mal
| Lo que ves | Qué ha pasado | Qué hacer |
|---|---|---|
| «Indica el banco al que conectar.» | El campo Banco está vacío | Escribe el nombre del banco |
| «El banco '…' no existe en Enable Banking para el país …» | El nombre o el país no coinciden con los del proveedor | Revisa el nombre exacto y el sufijo de país, por ejemplo BBVA/ES |
| «Retorno de un consentimiento desconocido.» | La vuelta del banco no casa con ninguna conexión pendiente | Empieza de nuevo con Nueva conexión; no reutilices un enlace de autorización antiguo |
| La conexión aparece Expirada | La autorización llegó a su fecha de caducidad | Pulsa Renovar y vuelve a autorizar en el banco |
| «La conexión no está activa (estado: …); no se puede sincronizar.» | Se ha intentado descargar con la conexión caducada o con error | Renueva la conexión antes de sincronizar |
| Una cuenta sale Sin mapear y no hay opciones en la lista | No hay cuentas de tesorería de tipo Banco en el ERP | Pide que creen la cuenta de banco con su IBAN |
| Se sincroniza pero no llega ningún movimiento | La cuota diaria del banco está agotada, o la conexión es del proveedor de demostración | Espera al siguiente ciclo; si el proveedor es de demostración, pide que configuren el real |
| «No se puede activar una conexión revocada: crea una nueva.» | Esa autorización fue retirada | Crea una Nueva conexión desde cero |
Ver también: Revisar los movimientos bancarios · Conciliar los movimientos del banco