¿Cómo concilio los movimientos del banco?
Conciliar es decir, para cada línea del extracto, contra qué operación del ERP se corresponde. La pantalla Conciliación bancaria es el puesto de trabajo donde se resuelve todo lo que el emparejamiento automático no cierra solo: sugerencias por confirmar, cobros sueltos y líneas sin contrapartida.
¿Qué necesito antes de empezar?
Necesitas una conexión bancaria activa con sus cuentas emparejadas a cuentas de tesorería, y movimientos ya descargados. Si no hay nada en la Cola de trabajo, revisa antes la pantalla de Movimientos bancarios.
Para resolver un cobro suelto necesitas además una serie de numeración activa para las remesas de cobro o de pago. Sin serie, ese caso no se puede aceptar.
¿Cómo se hace?
- Entra en Tesorería y pulsa Conciliación bancaria.
- A la izquierda tienes la Cola de trabajo. Por defecto trae lo que requiere acción: las líneas
- Acota con los tres desplegables: la cuenta, el estado y el mes.
- Si la cola está vacía pero hay extracto sin analizar, pulsa Analizar pendientes.
- Pulsa una línea de la cola. A la derecha se abre Línea del extracto con su fecha, importe,
- Resuélvela con la vía que corresponda: aceptar la sugerencia, elegir un candidato, componer contra
Al resolver una línea, la cola y los contadores se refrescan solos.
¿Cómo acepto o rechazo una sugerencia?
Cuando la línea está Sugerido, aparece el bloque Sugerencia del motor con la contrapartida que el ERP propone.
Pulsa Aceptar si es correcta: la línea queda Conciliada contra esa contrapartida y se anota quién y cuándo la resolvió.
Pulsa Rechazar si no lo es: la línea vuelve a Pendiente y puedes resolverla por otra vía. No se pierde nada.
Si mientras tanto otra persona ha consumido esa contrapartida, verás un aviso y tendrás que rechazar la sugerencia y volver a analizar.
¿Cómo elijo yo la contrapartida?
Cuando la línea está Pendiente o Sugerido tienes dos vías.
La primera es el bloque Candidatos recalculados. Trae la lista de contrapartidas que el ERP considera posibles, cada una con su fecha, su importe y su puntuación. Pulsa Conciliar en la que sea.
La segunda es Buscar otra contrapartida. Escribe un texto y pulsa Movimientos, Remesas o Liquidaciones según lo que busques. En los resultados, Conciliar cierra la línea contra un movimiento o una remesa, y Enlazar la asocia a una liquidación.
Una contrapartida solo puede consumirse una vez. Si intentas usar una remesa o una liquidación que ya respalda otra línea del extracto, el ERP lo impide y te lo dice.
¿Cómo cobro varios vencimientos con un solo ingreso?
Es el caso del cliente que paga varias facturas de una vez con una sola transferencia. Se resuelve en el bloque Composición contra vencimientos (cobro/pago suelto).
Si el ERP ha identificado al cliente por su IBAN, la composición ya viene rellenada con su propuesta. Puedes ajustarla: quita líneas con la cruz, o busca más con Buscar vencimiento por tercero/IBAN y pulsa Añadir.
Debajo tienes Neto compuesto y Diferencia con la línea. Cuando la diferencia es cero, lo que has compuesto cuadra exactamente con el ingreso del banco.
Pulsa Aceptar cobro/pago suelto… y luego Sí, emitir. Este paso mueve dinero de verdad, por eso pide confirmación aparte.
¿Qué pasa cuando acepto un cobro suelto?
Se emite una remesa real. Los vencimientos que has compuesto quedan cobrados o pagados, se anota el movimiento en la cuenta de tesorería de esa cuenta bancaria y se genera el asiento contable. Después, la línea del extracto queda Conciliada contra ese movimiento.
Si el importe de la remesa no coincide con el de la línea del banco, la operación se hace igual pero verás un aviso con las dos cifras para que revises la diferencia.
Deshacer esto no es automático. Si te equivocas, la línea se puede desconciliar, pero la remesa ya emitida hay que anularla aparte desde la pantalla de Cobros.
¿Cómo aparto una línea que no tiene contrapartida?
Algunas líneas del banco no corresponden a nada registrado en el ERP: comisiones de mantenimiento, intereses, traspasos entre cuentas propias. Se apartan con el bloque Descartar (sin contrapartida en el ERP).
Escribe el motivo, que es obligatorio, y pulsa Descartar. La línea pasa a Descartado y deja de estorbar en la cola.
El motivo se guarda junto con tu nombre y la fecha. Cualquiera que abra esa línea después ve por qué se apartó.
¿Cómo deshago una conciliación?
Abre la línea y pulsa Deshacer (volver a pendiente). Está disponible en las líneas Conciliadas y en las Descartadas.
La línea vuelve a Pendiente, se suelta su contrapartida y esta queda otra vez disponible para otra línea. El motivo del descarte se borra y se anota quién ha deshecho la resolución.
Deshacer no toca el dinero. Una remesa que se emitió al aceptar un cobro suelto sigue emitida y contabilizada: desconciliar solo rompe el enlace con el extracto.
Si algo va mal
| Lo que ves | Qué ha pasado | Qué hacer |
|---|---|---|
| «Selecciona una línea del extracto.» | No hay ninguna línea abierta | Pulsa una línea de la Cola de trabajo |
| «Añade al menos un vencimiento a la composición.» | La composición está vacía | Busca los vencimientos y pulsa Añadir |
| «Todos los vencimientos deben ser del mismo tercero.» | Has mezclado clientes en la composición | Deja solo los de un cliente y repite la operación con los demás |
| «La línea es de cobro y la selección incluye vencimientos de otro sentido.» | Has mezclado cobros con pagos | Quita los del sentido contrario |
| «No hay ninguna serie activa para … Configura la serie de remesas antes de conciliar.» | Falta la serie de numeración | Pídesela a quien administre el ERP |
| «La cuenta conectada de la línea no está mapeada a una cuenta de tesorería.» | Falta emparejar la cuenta | Empareja la cuenta en Conexiones bancarias |
| «Otro usuario está resolviendo esta línea del extracto.» | Dos personas la abrieron a la vez | Recarga la cola y reinténtalo |
| «La remesa … ya está conciliada con otra línea del extracto.» | Esa contrapartida ya está consumida | Elige otra contrapartida, o deshaz primero la línea que la tiene |
| «La remesa … quedó emitida, pero la línea del extracto no se pudo conciliar» | El cobro se hizo pero falló el enlace | Concilia la línea a mano contra el movimiento, o anula la remesa desde Cobros |
| «El motivo del descarte es obligatorio.» | Has pulsado Descartar sin escribir el motivo | Escribe el motivo y repite |
Ver también: Revisar los movimientos bancarios · Cuadrar una liquidación de TPV o pasarela · Cobrar un vencimiento