¿Cómo cuadro una liquidación del TPV o de una pasarela de pago?
Un TPV o una pasarela de pago —Redsys, Stripe, PayPal, GoCardless— no ingresa cada venta por separado: agrupa muchas operaciones y abona el neto de golpe. Ese ingreso agregado es una liquidación. Cuadrarla es comprobar que la suma de las operaciones, menos las comisiones, es exactamente lo que llegó al banco.
¿Qué necesito antes de empezar?
Necesitas una cuenta de tesorería que haga de cuenta puente del agregador, donde se registran los cobros individuales antes de que la pasarela liquide. El ERP la busca por el nombre: una cuenta llamada «TPV Redsys (puente)» se asocia sola al origen Redsys.
Para Redsys necesitas además el fichero de liquidación del portal o del banco, en formato CSV. Redsys no tiene otra vía: el desglose entra por ese fichero.
¿Cómo se hace?
- Entra en Tesorería y pulsa Conciliación bancaria.
- Selecciona en la cola la línea del extracto del ingreso agregado. Debajo se abre el bloque
- Trae el desglose. Con Stripe, PayPal o GoCardless pulsa Desglosar (API). Con Redsys pulsa
- Revisa la línea de cuadre: Bruto, − Comisiones, = Neto calc., Anunciado y
- Resuelve a mano las líneas que quedaron sin casar (más abajo).
- Pulsa Confirmar… y luego Confirmar.
¿Qué es el cuadre y cuándo sale bien?
El ERP suma los importes del desglose, resta las comisiones y compara ese Neto calc. con el importe Anunciado, que es lo que de verdad entró en el banco. La diferencia se muestra en Dif..
Además, cada operación del desglose se empareja con su cobro en la cuenta puente. Primero busca el identificador de la operación dentro del concepto del cobro; si no lo encuentra, prueba por importe, y solo lo acepta si hay un único candidato posible.
La liquidación queda Cuadrada cuando se cumplen las dos cosas a la vez: la diferencia es cero y no queda ninguna operación Sin casar. Si falla cualquiera de las dos, queda Descuadrada y el ERP explica en un aviso cuánto falta y por qué.
Las devoluciones y los chargebacks del desglose se marcan aparte como Devueltas. No se casan contra ningún cobro: se tramitan con el proceso de devoluciones normal desde la pantalla de Cobros.
¿Cómo caso a mano una operación que quedó sin casar?
En la tabla del desglose, las líneas con estado NoCasada llevan el enlace Casar….
Púlsalo, escribe algo en Buscar cobro puente y pulsa Buscar. Solo aparecen los cobros de la cuenta puente que todavía no ha reclamado ninguna otra línea. Pulsa Casar en el que sea.
El cuadre se recalcula al momento. Cuando ya no queden líneas Sin casar y la diferencia sea cero, la liquidación pasa a Cuadrada.
¿Qué pasa cuando confirmo la liquidación?
Al confirmar ocurren varias cosas a la vez. Si alguna falla, no se hace ninguna.
Se genera el asiento contable de las comisiones de la liquidación. Los cobros de la cuenta puente que has casado quedan marcados como conciliados y dejan de aparecer como candidatos sueltos. La liquidación pasa a Conciliada.
Si el desglose traía devoluciones, verás un aviso recordando que quedan pendientes de tramitar.
¿Puedo confirmar una liquidación descuadrada?
Sí, pero solo a propósito. Al pulsar Confirmar… sobre una liquidación Descuadrada, el ERP pide el Motivo del descuadre (obligatorio) antes de dejarte seguir.
Es la salida para los casos en que la diferencia está explicada y no se va a resolver: un chargeback del periodo, una retención de la pasarela, una comisión imprevista.
Ten en cuenta que ese motivo se muestra en el aviso del momento pero no queda guardado con la liquidación. Si necesitas dejar constancia, anótalo por otra vía.
¿Cómo deshago una liquidación ya confirmada?
Pulsa Reabrir. La liquidación vuelve a Desglosada y puedes volver a desglosar o recasar.
Se genera el contra-asiento de las comisiones. Los cobros de la cuenta puente vuelven a quedar sin conciliar, salvo los que estén respaldados por su propia línea del extracto: esos siguen conciliados porque los cerró el banco, no la liquidación.
El desglose ya casado se conserva. Reabrir no borra el trabajo hecho.
¿Cómo sé si me falta algún cobro en la liquidación?
Pulsa Detectar faltantes del mes. El ERP lista los cobros de la cuenta puente del periodo que no están incluidos en ninguna liquidación, con su fecha, su importe y su concepto.
Es la comprobación al revés: en vez de mirar si la liquidación cuadra, mira si se ha quedado alguna venta fuera de todas las liquidaciones. Un cobro que aparece ahí mes tras mes suele señalar un concepto mal escrito o una liquidación que nunca se llegó a desglosar.
Si algo va mal
| Lo que ves | Qué ha pasado | Qué hacer |
|---|---|---|
| «El origen «Redsys» no proporciona desglose por API…» | Redsys no tiene desglose automático | Usa Importar CSV con el fichero de liquidación |
| «No hay cuenta puente para el origen «…»» | Falta la cuenta de tesorería del agregador | Pide que la creen con el nombre del agregador dentro |
| «Hay N cuentas de tesorería cuyo nombre contiene «…»» | Varias cuentas encajan con el nombre del origen | Se usa la primera; renombra las demás para que no confundan |
| «Línea N: el neto del fichero (…) no coincide con importe − comisión (…)» | El CSV no casa con la plantilla, o está corrupto | Comprueba el separador ;, las fechas dd/MM/yyyy y el punto decimal |
| «Línea N: la operación «…» aparece repetida en el fichero.» | El CSV trae la misma operación dos veces | Corrige el fichero de origen y vuelve a importarlo |
| «No existe la plantilla CSV «…»» | Ese formato no está previsto | Solo hay plantilla para Redsys; pídela para otros orígenes |
| La liquidación queda Descuadrada y la diferencia es el importe de una devolución | Hay un chargeback dentro del pago agregado | Tramita la devolución desde Cobros y vuelve a desglosar, o confirma aceptando el descuadre |
| «La operación … casa por importe con N cobros puente: queda sin casar» | Hay varios cobros iguales y no se puede adivinar | Cásala a mano con Casar… |
| «Solo se casa una línea del desglose contra un COBRO de la cuenta puente.» | Has elegido un pago o un movimiento de otra cuenta | Elige un cobro de la cuenta puente |
| «La liquidación … ya está conciliada: reábrela antes de …» | Está confirmada | Pulsa Reabrir y repite |
Ver también: Conciliar los movimientos del banco · Devolver un cobro